三菱UFJ、時価総額40兆円の原点【消えたUFJと9000億円】

三菱UFJの2つの決断(2004年、UFJ銀行に7,000億円を先に入れた日・2008年、リーマン・ショックのあとにモルガン・スタンレーへ約9,000億円を入れた日)と、それが2026年の決算書にどう並んでいるかを、一次資料で読む回です。株を買う・売るの話はしません。 三和、東海、東京三菱、そしてUFJ。名前が何度も変わった銀行が一つになった三菱UFJは、2026年9月末、東証の時価総額でトヨタを上回り1位になりました(その前後の月末はトヨタが1位)。ところが2004年、この銀行は国内の店の数でUFJに及びませんでした(315店と459店)。 UFJが住友信託との合意を取りやめ、裁判と三井住友の提案が重なった1か月半。当時の三菱東京フィナンシャル・グループ社長・畔柳信雄氏は、統合の比率が決まる前に7,000億円を入れました。4年後のリーマン・ショックでは、9月29日に約束した普通株の購入を、10月13日に優先株だけへ組み替えて、90億ドルを入れています。共同発表・各社の発表文・最高裁の決定・金融庁の処分文・米国の書類から確かめます。 ※本動画は投資を勧めるものではありません。特定の銘柄の売買を勧めるものではありません。 ※三菱UFJフィナンシャル・グループの2027年3月期 第2四半期(中間期)決算は、2026年11月13日に発表の予定です。この動画の決算の数字は、2026年3月期の決算までのものです。 ※2026年11月2日時点の情報です。 ※本動画は登場する企業・団体(三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、三井住友トラスト・グループ〔旧住友信託銀行〕、モルガン・スタンレー、みずほ など)とは関係ありません。写真・映像は提供を受けたものではありません。 ■ 目次 0:00 つかみ:22年前、店の数でUFJに及ばなかった銀行 1:28 第1章 2001年4月2日 4つのグループと「315対459」 2:50 第2章 2004年6月18日 UFJ銀行への命令 4:32 第3章 2004年8月30日 最高裁の決定 6:30 第4章 2004年8月24日 三井住友の「1対1」 8:29 第5章 2004年9月17日 7,000億円の払い込み 10:59 第6章 2008年9月 リーマン破綻と3つの選択肢 12:31 第7章 2008年10月13日 90億ドルの払い込み 14:55 第8章 2011年6月30日 議決権22.4% 16:38 第9章 2026年3月期 純利益2兆4,272億円 18:43 結び 3つの手がかり ■ 出典(一次資料) 旧UFJ・三菱東京(三菱UFJ銀行のサイトに残る発表) ・2004年の発表の一覧(UFJ・住友信託の基本合意 5/21、合意の中止 7/14、共同発表 7/16・8/12・9/10・9/17、裁判所の決定について 7/27・8/4・8/11・8/30、三井住友の提案の受領 8/9・8/24・8/30、資本の受け入れ 9/10)https://www.bk.mufg.jp/news/news2004u... ・共同発表 2004/7/16(店舗数・中小企業等向け貸出比率)https://www.bk.mufg.jp/news/news2004u... ・UFJ 資本の受け入れについて 2004/9/10 https://www.bk.mufg.jp/news/news2004u... ・統合契約 2005/2/18、三菱UFJ銀行への商号変更 2018/4/1 三井住友フィナンシャルグループ ・経営統合の提案 2004/8/9 https://www.smfg.co.jp/news/pdf/j2004... ・統合比率の提案 2004/8/24 https://www.smbc.co.jp/news/pdf/j2004... ・資本提供の提案 2004/8/30 https://www.smfg.co.jp/news/pdf/j2004... 裁判所・金融庁 ・最高裁判所 第三小法廷 平成16年8月30日決定(平成16(許)19)https://www.courts.go.jp/hanrei/52423... ・金融庁 UFJ銀行に対する行政処分について 2004/10/7(6月18日の業務改善命令の経緯)https://www.fsa.go.jp/news/newsj/16/g... 出典:金融庁ウェブサイト。線・抜き出しは当チャンネルによる 三菱UFJフィナンシャル・グループ・モルガン・スタンレー ・モルガン・スタンレーへの出資について 2008/9/22 https://www.mufg.jp/dam/pressrelease/... ・最終合意(英文)2008/9/29 https://t2.www.mufg.jp/dam/pressrelea... ・出資実行について 2008/10/13 https://www.mufg.jp/dam/pressrelease/... ・Morgan Stanley 発表 2008/10/13(畔柳信雄氏の言葉、米 SEC 掲載)https://www.sec.gov/Archives/edgar/da... ・証券事業の統合の覚書・平野信行氏の取締役就任 2009/3 ・優先株の普通株への転換 2011/4/21・2011/7/1 https://www.mufg.jp/dam/pressrelease/... 、https://www.mufg.jp/dam/pressrelease/... ・ダナモン銀行への出資 2017/12/26(アジアの出資先)https://t2.www.mufg.jp/dam/pressrelea... ・2009年3月期・2026年3月期の決算短信(米 SEC 6-K)https://www.sec.gov/Archives/edgar/da... 、https://www.sec.gov/Archives/edgar/da... 米国政府 ・ホワイトハウス President Bush Discusses Economy 2008/10/14 https://georgewbush-whitehouse.archiv... 日本取引所グループ・日本銀行 ・東証 時価総額順位表 2026年9月末 https://www.jpx.co.jp/markets/statist... ・日本銀行 金融政策の枠組みの見直しについて 2024/3/19 ■ 出典(発言・報道) ・東洋経済オンライン 2015/8/15(平野信行氏の取材、検討チーム)https://toyokeizai.net/articles/-/558748 ・WealthManagement.com 2008/10/13(モルガン・スタンレーの株価の下落) ・RNZ 2008/10/14(BBC の報道として、株価の下落を受けた条件の変更) ・The Japan Times 2008/10/12(G7 の財務相・中央銀行総裁会議) ・J-CAST ニュース 2008/10(約9,000億円)https://www.j-cast.com/2008/10/240290... ■ 写真・映像(クレジット) 映像:V1 The White House「President Bush Discusses Economy」2008/10/14(パブリックドメイン、米連邦政府の著作物)。切り出し・音声を削除・拡大 映像:V2 Kentaro「Marunouchi, Tokyo shoot by iPhone 5s」https://commons.wikimedia.org/wiki/Fi... (CC BY 3.0)。3秒の切り出し・音声を削除・縮小 写真(人物):平野信行氏 首相官邸ホームページ(2021年8月18日)https://www.kantei.go.jp/jp/99_suga/a... (政府標準利用規約 第2.0版/CC BY 4.0)。切り抜き・背景を塗りつぶし・拡大・縁と傾きを付加 写真:三菱東京UFJ銀行の支店の入口 Rebirth10(CC BY-SA 4.0)/UFJ銀行本店 Gnsin(CC BY-SA 3.0)/旧三和銀行本店 J o(CC BY-SA 3.0)/最高裁判所 Nesnad(CC BY 3.0)/東京三菱銀行の本店 Katamakura(パブリックドメイン)/三菱東京UFJ銀行本店 Kakidai(CC BY-SA 3.0)/リーマン・ブラザーズ本社 Robert Scoble(CC BY 2.0)/モルガン・スタンレー本社 Ajay Suresh(CC BY 2.0)/G7 財務相・中央銀行総裁会議 米財務省(パブリックドメイン)/モルガン・スタンレー本社(夕方)PLBechly(CC BY-SA 4.0)/三菱UFJモルガン・スタンレー証券 名古屋駅前 HQA02330(CC BY-SA 4.0)/日本銀行本店 Suicasmo(CC BY-SA 4.0)。切り抜き・縮小・縁と傾きを付加 改変(トリミング)した CC BY-SA の写真は、元と同じ CC BY-SA(3.0 または 4.0)で提供します。 写真の入手元:Wikimedia Commons ロゴ:三和銀行・東海銀行・東京三菱銀行・UFJ・三菱東京UFJ銀行・三菱UFJ銀行・三菱UFJフィナンシャル・グループ・三井住友フィナンシャルグループ・住友信託銀行・みずほ・モルガン・スタンレー(Wikimedia Commons。社名を示す目的に限って使用) ■ クレジット ナレーション:AI音声(Google Gemini TTS) BGM:YouTube オーディオ ライブラリ 効果音:効果音ラボ このシリーズの一覧:   • 企業の分かれ道|勝算と誤算